Zurich te lo explica: Cartera administrada

Zurich te lo explica | Inversión |  07 de julio de 2021

Entrevista a Jorge Rivera, Portfolio Manager Zurich Chile Asset Management AGF.

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¿Qué son las carteras administradas y a quién van dirigidas?

Con clientes cada vez más exigentes y con necesidades más específicas de inversión, las Carteras Administradas aparecen como una solución para quienes requieren un servicio integral en el manejo de las inversiones de un cliente. Pero ¿en qué consisten realmente y cuáles son sus ventajas?

foto“El área de administración de cartera se creó como un complemento para clientes con necesidad de mayor gama de servicios financieros. Por un lado, hay clientes que necesitan contar con servicios de asesoría para tomar decisiones financieras acorde a su perfil de riesgo y horizonte de inversión, y por otro lado, necesitan tomar sus propias decisiones de inversión con alternativas amplias”, señala Jorge Rivera, Portfolio Manager de Zurich Chile Asset Management AGF.

¿Qué ventaja tiene invertir en una cartera administrada versus otro tipo de instrumento?

“La arquitectura abierta es la principal ventaja que tienen las carteras administradas, ya que entregando al cliente la posibilidad de acceder a una diversificada cartera de instrumentos financieros gestionados por las más reputadas casas de fondos a nivel mundial”, señala el ejecutivo. “En una cartera administrada es el cliente quien define su nivel de riesgo, asset allocation, e instrumentos a invertir”.

Zurich ofrece a sus clientes una oferta internacional de más de 270 alternativas con distintas estrategias de inversión, sin necesidad de el cliente deba inscribirse en cada institución ofertante. En esta oferta, destacan los fondos Franklin Templeton, Legg Mason, JP Morgan, BlackRock, Zurich SICAV AM y Zurich ICAV AM; así como los ETF iShares.

¿Por qué alguien elige invertir en este tipo de herramienta de inversión?

“Hay muchas variables que pueden inferir en la necesidad de optar a una cartera administrada: haber alcanzado patrimonios mayores, tener la necesidad de delegar la administración de activos según objetivos o riesgos de la inversión. También puede haber preferencia por algún tipo de activo en distintas localidades geográficas; distintos estilos de activos como activos de crecimiento o valor; algún sector industrial específico, como la industria de semiconductores o biotecnología; o inversiones que se consideren temáticas como ESG u otras”, explica Jorge Rivera.

“Actualmente tenemos 2 tipos de cartera administrada. La primera es la discrecional, donde el cliente define su nivel de riesgo y Zurich determina el portafolio con el asset allocation de acuerdo al nivel de riesgo. Así mismo, Zurich determina los instrumentos para construir la cartera, y ejecutas las operaciones de compra de los activos seleccionados. La segunda es la cartera administrada no discrecional, donde el cliente define su nivel de riesgo, pero también los instrumentos con que construirá su cartera. Zurich es quien ejecuta las operaciones con los elementos elegidos por el cliente”.

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